Gnucash กับ กองทุน

ได้รับซองคำถามจากทางบ้าน ว่าโปรแกรม Gnucash ที่เอามาจัดการบัญชีส่วนบุคคล จะจัดการส่วนของ กองทุน ที่เราซื้อ หรือ ขาย ได้อย่างไร เลยจะมาตอบให้ครับ

วิธีการก็คือ เราต้องสร้าง account ขึ้นมาก่อน โดยขั้นตอนการสร้าง account จะแตกต่างจาก account ปกติครับ ซับซ้อนกว่านิดนึง ตามนี้

1.คลิกขวาที่หัวข้อ asset เพื่อสร้าง account ใหม่

2.ใส่ชื่อ Account นี้ตามปกติเลย ผมใส่ว่า test แล้วที่มุมซ้ายล่างเลือก Mutual fund แล้วมาคลิก เลือก security/currency ที่ตรงกลาง

3.จากนั้นให้เราเลือก type เป็น fund แล้วกดที่ปุ่ม new *อธิบายเพิ่มเติมก็คือ กองทุนที่เราสร้าง เราจำเป็นต้องสร้างสัญลักษณ์ หรือ ชื่อของกองทุนขึ้นมา ให้ลองนึกถึงชื่อตัวย่อกองทุน เช่น SCBSFF, k-money ฯลฯ 

4.เราก็ใส่ตัวย่อกองทุนไปเลย จากที่ผมใส่ test ไว้

แล้วก็ OK ไปเรื่อยๆ จะเห็นว่าเราได้กองทุนขึ้นมาแล้ว ซึ่งถ้าเปิดเข้าไปก็จะเห็นตารางที่แตกต่างจากปกติ โดยด้านขวาจะมี column Shares(จำนวนหน่วยลงทุน), Prices( ราคาหน่วยลงทุน), Buy (กรอกเลขมูลค่าที่ช่องนี้หากเป็นการซื้อหน่วยลงทุน) , Sell (กรอกเลขมูลค่าที่ช่องนี้หากเป็นการขายหน่วยลงทุน) และ Balance จะแสดงเป็นจำนวนหน่วยลงทุนคงเหลือครับ

เพียงเท่านี้เราก็ติดตามได้แล้ว ว่าซื้อเท่าไร ขายเท่าไร กำไรเท่าไร โดยเราสามารถดูได้จาก  Report >> Asset & Liabilities >> Advance Portfolio ก็จะแสดงกองทุนออกมาเลยครับ ว่ากำไรขาดทุนเท่าไร

และท้ายนี้แถมให้ ก็คือ การปรับมูลค่าหน่วยลงทุน เพื่อให้เรารู้ว่า ตอนนี้ เงินลงทุนเรางอกเงยเท่าไรแล้ว เช่น เราซื้อมา 10 บาทต่อหน่วย แต่วันนี้ราคา 11 บาทต่อหน่วย ในโปรแกรมจะไม่รับรู้ ว่ามีมูลค่า 11 บาท จนกว่าเราจะขาย หรือ อัพเดทมูลค่าล่าสุด 

การอัทเดทราคาหน่วยลงทุนก็คือการ update price ครับ ทำได้โดยคลิก Tools >> Price Editor >> กดที่ Fund >> เลือกกองทุนที่เราต้องการใส่ราคา แล้วกด Add ที่ด้านขวามือ จากนั้นให้เลือก security เลยก็คือกองทุนที่เราจะอัพเดทราคานั่นเอง  แล้วเลือก type เป็น last และใส่ราคาล่าสุดลงไป แค่นี้เองครับ เมื่อเรากด refresh ที่ หน้า Advance Portfolio ก็จะแสดงราคาใหม่ พร้อมกำไรโดยทันทีเลยครับ (เป็นกำไรที่ยังไม่ขาย หรือ Unrealized Gain) แต่หากเราขายเป็นเงินจริง กำไรจะย้ายจาก Unrealized Gain ไปอยู่ที่ Realized Gain แทนครับ

สงสัยตรงไหนถามได้เลยครับ